湖南：郵儲銀行審計整改成效顯著
2011年，湖南省審計廳對郵儲銀行湖南省分行及分支機構進行了審計，提出了理順管理體制、完善風險控制體系、加強金融服務力度、合理配置資源優化業務結構等審計建議。郵儲銀行湖南省分行對此高度重視，積極整改，取得顯著成效。
一是內控制度得到進一步完善。廢止了審計查出的抵觸國家法規的內部規章，制定了8份全省制度性文件，同時對現有文件不完善的地方進行修訂，從制度建設和執行層面整改落實信用風險管控、貸款審批發放等方面存在的問題。
二是利益分配模式趨向公平規范。省分行將審計提出的代理費支付方式的意見向總行進行了匯報，郵政集團公司和郵儲銀行總行研究協商后，將郵政代理費支付模式，由原來的按網點屬性支付改為“固定費率，分檔計費”模式，郵政代理費變得清楚明晰，支付標準得到量化，郵儲銀行的權益得到了保障，郵政代理費改革邁出了重要的一步。
三是違規貸款清收保全效果好。對審計指出的借款人主體或擔保人不合規的貸款提前清收，對貸款檔案資料和貸后檢查資料不全的進行補充完善，對信用不合規借款人實行嚴格的貸款審批程序，對抵押物不足值貸款收回重發，對資金有風險的貸款移交公安法院催收執行。清收違規貸款，有效降低了貸款風險，及時保障了資金的安全。
四是中間業務運作更加依法合規。省分行及所轄分支機構根據審計意見依法取得了保險兼業代理資格，代理保險業務營銷行為得到規范。代理保險業務資金歸集方式由省郵政保險代理局專戶代收，整改為由郵儲銀行按規定統一管理結算。郵儲銀行中間業務運作得到進一步規范。
五是信息系統得到升級改造。信貸系統與公司業務系統按照審計建議進行升級改造，新增受托支付功能，實現資金直接劃轉。分離銀郵雙方中間業務平臺，降低中間業務資金管理風險。同時，省分行向總行反映了公司業務系統與人民銀行反洗錢監測中心沒有數據接口、儲蓄系統與公司業務系統未設置會計接口等問題，目前，總行的技術部門已與業務部門銜接，新的接口正在加緊實施。（蔡文沁 蘭志榮）
一是內控制度得到進一步完善。廢止了審計查出的抵觸國家法規的內部規章，制定了8份全省制度性文件，同時對現有文件不完善的地方進行修訂，從制度建設和執行層面整改落實信用風險管控、貸款審批發放等方面存在的問題。
二是利益分配模式趨向公平規范。省分行將審計提出的代理費支付方式的意見向總行進行了匯報，郵政集團公司和郵儲銀行總行研究協商后，將郵政代理費支付模式，由原來的按網點屬性支付改為“固定費率，分檔計費”模式，郵政代理費變得清楚明晰，支付標準得到量化，郵儲銀行的權益得到了保障，郵政代理費改革邁出了重要的一步。
三是違規貸款清收保全效果好。對審計指出的借款人主體或擔保人不合規的貸款提前清收，對貸款檔案資料和貸后檢查資料不全的進行補充完善，對信用不合規借款人實行嚴格的貸款審批程序，對抵押物不足值貸款收回重發，對資金有風險的貸款移交公安法院催收執行。清收違規貸款，有效降低了貸款風險，及時保障了資金的安全。
四是中間業務運作更加依法合規。省分行及所轄分支機構根據審計意見依法取得了保險兼業代理資格，代理保險業務營銷行為得到規范。代理保險業務資金歸集方式由省郵政保險代理局專戶代收，整改為由郵儲銀行按規定統一管理結算。郵儲銀行中間業務運作得到進一步規范。
五是信息系統得到升級改造。信貸系統與公司業務系統按照審計建議進行升級改造，新增受托支付功能，實現資金直接劃轉。分離銀郵雙方中間業務平臺，降低中間業務資金管理風險。同時，省分行向總行反映了公司業務系統與人民銀行反洗錢監測中心沒有數據接口、儲蓄系統與公司業務系統未設置會計接口等問題，目前，總行的技術部門已與業務部門銜接，新的接口正在加緊實施。（蔡文沁 蘭志榮）
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